剖析经济现状 揭秘未来10年涂料业机遇

今年CPI连创新高，政府高层压力很大，高层表态几乎惊人的一致：“当前，宏观调控的主要任务是保增长，控通胀。”那么何为保增长？通俗的说就是保8也就是保证GDP年增长率不低于8%。那么保8的内涵是什么？由于农村城市化进程加快，大量农民涌入城市；加上制造业长期惨淡经营（中国企业平均寿命4.5年），导致每年新增失业人口规模巨大。2009年奥巴马访华时，温总理亲口承认，我们的失业人口是2亿！可以想象，我们的就业压力有多么巨大。在中国，一个GDP增长点大致能创造2000万个就业岗位，保8就是保证每年能新增1.6个亿就业岗位，基本解决就业问题。所以，保8的核心是就业问题，也是保持社会的基本稳定问题。在我们这个社会保障体系非常薄弱的国家，想想如果有2亿人没有工作或者说没有饭吃，是个什么场景？这样你就能理解为什么保8或者保增长是高层的首要任务。
那么何为控通胀？就是稳定物价，保证老百姓基本生活水平，也是保证社会的基本稳定问题。所以说保增长、控通胀归结到一句话：让老百姓有个工作，有份工资，这个工资能混口饭吃。说起来简直难以置信，一个外汇储备世界第一，GDP总量世界第二大经济体的国家，一个经过30年改革开放与经济发展创造了惊人财富的国家，为什么进入21世纪宏观经济管理目标竟然如此低？

    在改革开发初期，邓小平设计的发展模式是：发展增量带动存量改革（所谓先易后难的改革模式）。简单的说，就是先把蛋糕做大，再来解决分配的问题。经过10几年的发展，经过全国10几亿老百姓勤劳的工作，这个蛋糕是越做越大了，但是，分配的问题却一直停滞不前，民间再怎么呼吁，管理层总是稳定压倒一切。

    在先知道今年政府高层“保增长控通胀”内涵后，因此，我们就不难理解为什么今年会出现的房地产调控。但是这轮房地产调控的由来的原因是什么？调控将会面对那些压力？这有对涂料行业有那些影响？未来我们的机遇点在那里？那怎么预测未来经济发展的趋势或者脉络？一个基本常识就是现在发生的是前10年宏观布局决定的，那么未来要发生的，一定是这10年宏观布局决定的。所以在中国，要研究经济首先要研究政治，要研究政治首先要学习中央文件，连起码的中央文件都没读过，就不能奢谈什么未来经济走势。

 第一个问题，这轮房地产调控的由来的原因是什么？

    94年，面对窘迫的中央财政，朱镕基总理弄了个分税制。何为分税制？就把税收分为国税与地税，税收大致分为4块：所得税、关税、流转税、营业税，国税拿走前3块（大致占总税收的80%以上），地方就只留下营业税了。这个分税制一下子让中央富得流油，全国80%以上的地方政府立刻就变成吃饭财政——所谓吃饭财政，就是每年为吃饭而奋斗的财政。95年，中央为了安抚地方又出台了个政策：地方出让土地时，土地出让金90%归地方所有。

    到98年国务院取消了福利分房，同时又启动银行按揭——商品房市场正式启动。但是当时设计的住房改革方案是：低端人群用廉租房解决，普通老百姓政府建设经济适用房解决，高端人群才是用商品房解决居住问题。房地产市场没有火起来，到了2003年，住建部出台了一个文件：核心是用“带保障性质的商品房“替代了经济适用房，把所有的人都推向了商品房市场，人为制造了规模巨大的刚性需求——房地产一下子就火了起来。

    房地产就这样绑架了地方政府，所以，每每中央一调控房市，地方第一反应就是抵制，能不抵制吗？地方政府就靠点卖地收入来吃饭了，调控房市不就是调控机关干部职工的饭碗吗——这还真的一点不夸张，每次调控房市，只要房市一低迷，很多经济不发达的地方政府真的连公务员工资都发不出来了。

    第二个问题，为什么中央宏观调控房市无用，反而是每一次调控房市后都迎来房价的迅猛上涨？

    看下面一组数据。2001年我国货币供应量为15.28万亿，2002年为18.32万亿，2003年为21.92万亿，2004年为25.01万亿，2005年为29.6万亿，2006年为34.55万亿，2007年为40.34万亿，2008年为47.51万亿，2009年为60.62万亿，2010年为72.58万亿。对比期间房价增长趋势，与货币增长趋势惊人一致。

    调控房市为什么无用？因为央行印钞票印的太厉害了，而且房市又要发挥货币蓄水池的作用——一方面超量发行货币，超量发行货币又要赶到房地产这个蓄水池里，一方面又要宏观调控房市——抱薪救火，火不越烧越旺那才是怪事呢。

    第三个问题，既然中央宏观调控房市无用，那为什么中央还要经常坚持调控房市呢？

    宏观调控的深层原因：增加房地产市场政策变数，抑制制造业资金过快流进房市。这个问题目前已经非常严重，我们制造业的领头羊比如海尔、联想、首纲等等最近纷纷介入房地产，这在西方是不可想象的。大家都热衷参与财富分配而不是财富创造，大量制造业资金流入房地产，不仅推高了地产泡沫而且使产业空心化越来越严重，产业空心化后果是什么？是经济沙漠化！后果可能比经济硬着陆更可怕。

    第四个问题：房地产在中国经济中扮演什么样的角色？

    这是一块硬币的2面，发展房地产好处是明显的，弊端也很明显。好处当然很多，首先是消费的主力，2010年全国社会消费额是12万亿，房地产就占了6万亿，它可以直接带动50几个行业，包括涂料行业。

    弊端也很明显。高房价吞噬了老百姓财富，房市火爆的背后是消费愈加低迷，过去我们的消费在GDP比例在35%（美国是70%），2010年已经跌到27%。拉动经济越来越依赖投资和出口，形成经济上的恶性循环。
回到前面的话题，如果说未来要发生的，一定是这10年宏观布局决定的——那问题就出来了：

    2004年，第4代管理层执政的第二个年头，出台的中央一号文件说的什么？2005年中央一号文件说的又是什么？2006年中央一号文件、2007年、2008年一直到2011年……都是什么？

    答案是连续8年，中央一号文件都只有一个主题：农村！惊天动地的8个中央1号文件都只有一个主题——农村、农业！这就是政府的最大的战略布局。

    提2个大家很熟悉的名词——“新农村建设”、“城乡统筹”。它们的核心内涵是土地确权！土地确权就是农民的土地，不管是承包地还是自家的宅基地，国家要给他们发国土证了，这个证含金量很高，因为它可以买卖、流转、抵押！一句话，8亿农民很快就会成为有产阶层——要富起来了。以前农转非很难，是每个农民的毕生的梦想；以后非转农会更难，大致也会成为很多城市人的梦想。

    从中央高层的政策文件来看，政府对于土地改革的战略布局大致有3个方面。第一是土地确权，第二是扩权强县：这几年中央出台了很多政策，对产业转移、土地政策向中小城市与小城镇倾斜都做了系统的安排，中小城市与小城镇发展将迎来一个黄金的10年。今年地方政府换届年，不知道大家注意到没有，换届后，一些小县城悄悄升级为副厅级。这就是扩权强县的先兆。第三是布局建设农村金融机构。我们都知道，现在各大银行已经基本退出了农村市场，但是农村的土改以及发展中小城市与城镇又必须要金融机构支撑。故小额贷款公司下一步发展方向就是为新土改服务的村镇银行。而农民进城加上城市新增人口在未来10年就将创造2000亿平米的住房需求，这些需求绝大部分都将释放在中小城市与小城镇。

    诺贝尔经济学奖得主斯蒂格利茨说过这样一句话：中国的农村城市化进程与美国的高科技发展是影响21世纪人类社会发展的2件大事。在斯蒂格利茨看来，影响21世纪人类社会发展的2件大事只有中国的农村城市化进程与美国的高科技发展，甚至中国的农村城市化进程还排在美国高科技发展的前面。

    故未来十年，中国涂料未来10年最重要的机遇在农村。以前我们总说涂料下乡，但是只是为了走量，并未真正从中国经济发展的角度来看待未来农村居民的整体收入问题。至于具体的怎样开发农村市场问题，本文这里就不展开阐述了，其实以上种种的论证也只是为各涂料企业下一颗定心丸，未来中国10年农村市场大有作为。